Кожен окремий український банк сам встановлює систему моніторингу: фінансові установи вимагають вказувати під час купівлі валюти джерело доходу. Також українці здатні у певних банках вибирати, за яким курсом купувати долари.
Як інформує "Obozrevatel", існує три курси долара: готівковий у банках та обмінниках, міжбанківський (за таким курсом долари купують банки) та довідковий курс НБУ.
Під час купівлі валюти можна не тільки вибирати той обмінник чи банк, у якому пропонують найбільш вигідний курс, а й змінювати вартість валюти в одній фінансовій установі.
Наприклад, у ПриватБанку пропонують купувати долари на суму до 20 тис. доларів в еквіваленті за курсом банку, а якщо сума вища, то за бажанням клієнта валюту можуть продати за міжбанківським курсом. Якщо йдеться про великі суми, різниця може бути суттєвою.
Чи можуть вимагати документи під час продажу валюти?
У НБУ пояснюють: кожен банк має право встановлювати процедури перевірки клієнтів. Моніторинг потрібний для того, щоб не допустити через банк відмивати гроші. Прийти в банк із сотнями тисяч гривень та обміняти їх на долари просто так не вдасться. Потрібно буде підтвердити свою особу й довести, що є легальне джерело походження коштів.
Кому не продадуть долари?
Тим, хто хоче придбати велику суму та не готовий підтвердити джерело походження доходів;
Тим, хто на купівлю доларів хоче використовувати сумнівні купюри (зі слідами фарби, значними пошкодженнями).
