Банківські картки теперь під тотальним контролем: НБУ зобов'язав українськи банки звітувати про перекази та покупки українців

Починаючи з 5 червня, Національний банк України встановив обов'язок для українських банків звітувати про всі операції з картковими платежами, незалежно від їх суми. Банки повинні подавати звіт щопонеділка до 16:00.

Банківські звіти про платежі з карток українських громадян

Національний банк України отримуватиме від українських банків інформацію про три типи операцій з картками:

• P2P-перекази, коли фізичні особи здійснюють перекази грошей один одному;
• Зняття/поповнення готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
• Оплати, здійснені в Інтернеті.

Щодо інтернет-проплат вимагають детальну інформацію:

• з номерами рахунків, з яких відбуватимуться платежі,
• з даними про одержувачів - ЄДРПОУ інтернет-майданчика,
• кількістю проплат, усіх сум;
• у розрізі всіх карт - як українських, так і іноземних (так, під контроль беруть і "біженські" гроші).

Національний банк України здіснив запит про більш детальну інформацію щодо інтернет-платежів. Ця інформація включатиме номери карткових рахунків, з яких здійснюються платежі, а також дані про одержувачів.

Національний банк України не робив запит щодо деталей карткових платежів населення у магазинах.

Українські банки будуть звітувати про всі платежі здійснені за трьома видами карткових операцій, незалежно від їх суми.

Мета збору цієї інформації Національним банком України не зазначена.